44亿贷款被挪用于炒楼炒股 8家银行遭银监会重罚

交通银行北京分行、北京银行、招商银行、工商银行、中国银行、兴业银行、中信银行和深圳发展银行信贷资金被挪用遭到重罚。

在楼市与股市火爆中推波助澜的违规信贷资金正成为监管部门“通缉”的对象。

中国银监会昨日宣布，银监会决定对交通银行北京分行、北京银行，以及招商银行、工商银行、中国银行、兴业银行、中信银行和深圳发展银行等6家银行驻上海部分分支机构进行行政处罚。上述银行均被企业挪用信贷资金进入房地产市场或证券市场，银监会给予了罚款、暂停部分业务和拟取消高管任职资格的处罚。

信贷资金调查：

被违规挪用于楼市股市

银监会表示，年初以来，银监会根据发现的线索，对中国核工业建设集团公司短期贷款使用情况和中国海运（集团）公司将银行贷款资金用于申购新股的情况进行调查。

调查结果显示，2001年以来，中国核工业建设集团公司以建设核电站为由，累计从交通银行、北京银行等商业银行获得流动资金贷款共计51笔金额23.66亿元。经查，在全部贷款中，有87.32％的银行（约20.56亿元）信贷资金被企业挪用，其中6.12亿元被划入与中国核工业建设集团公司有关联关系的房地产企业，1.32亿元被挪用于证券市场和其他方面。

2006年6月以来，招商银行上海东大名支行等6家银行向中国海运（集团）公司发放27亿元流动资金贷款。经调查，这笔贷款中至少24亿元被中国海运（集团）公司直接或间接划至证券经营机构用于申购新股。

银行存在问题：

大额资金流向监控不力

银监会有关负责人表示，对于上述违规事实情况，银行监管部门认为，中国核工业建设集团公司挪用贷款的违规行为，银行存在的主要问题在于贷前调查不尽职、贷时审查不审慎、贷后监控不到位等方面问题。

招商银行上海东大名支行对中国海运（集团）总公司的贷款直接通过该公司及上海海运（集团）公司结算中心在该支行的相关账户划入证券经营机构；其他5家银行的贷款资金是由中国海运（集团）总公司转汇至招商银行上海东大名支行的结算账户，然后再划入证券经营机构。

虽然部分银行在与中国海运（集团）总公司借款合同中增加了贷款不得用于股票投资等限制性条款，但在实际操作上存在对大额资金流向监控不力、对企业挪用信贷资金用于申购新股疏于防范、贷款“三查”制度执行不力等问题。

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